搶POS機=搶錢? 原來是利用POS機為信用卡套現

　　橫瀝偵破系列搶劫POS機案件，團伙利用POS機與銀行結賬時間差非法獲利。

　　在日常生活中，搶包搶錢搶手機見得不少，但是專門搶POS機來搶錢的卻十分罕見。POS機能值多少錢，這背后暗藏著什么玄機呢?

　　經過5個多月的偵查，市公安局橫瀝分局終于揭開了這個案件謎底。原來，犯罪團伙通過派遣“先鋒”打頭陣到便利店、商行進行非法套現，約一小時后再去搶走POS機，當天銀行轉賬前在POS機上取消該筆交易，就能輕而易舉非法獲利。而那些試圖通過非法套現收取手續費的商行反應過來時，有的已經損失近十萬元，可謂揀了芝麻丟了西瓜。

　　據介紹，警方成功偵破系列搶劫POS機案，抓獲犯罪嫌疑人3名，審破案件12宗，涉案價值80多萬元。

　　案發：劫匪沖進商行搶走POS機

　　專案組民警介紹，這宗“奇葩”案件發生在去年12月8日，橫瀝鎮新城工業區源某商行發生一宗搶劫案。

　　報案人臧某聲稱，其商行當天正常經營時，其老婆在店內收錢，兩名男子進入店內，其中一名男子刷卡購買了一包香煙，另一名男子從口袋內拿出胡椒噴霧向臧某的眼睛噴去，強行搶走一臺POS機。

　　當天晚些時候，臧某查詢POS機的交易記錄時，發現當天在店內消費的99330元賬單被取消，他一下子損失了人民幣99330元。

　　面對這樣一宗新型犯罪案件，橫瀝警方通過分析得出，認為案件背后暗藏玄機，并不是一宗簡單的搶奪POS機案件。隨后，橫瀝公安分局成立了專案組對該案件進行偵查。

　　破獲：跨鎮作案12宗獲利80余萬元

　　專案組民警表示，警方在辦案中初步認為，搶劫POS機是一個團伙所為，除了搶奪POS機的男子，此前在店內消費的男子應同屬一個團伙。而清楚地知道可在當天取消POS機交易記錄的，應該是個行家，在這兩人背后肯定還有一個幕后指使者。

　　經過5個多月的偵查，今年 5月7日，專案組在塘廈鎮將犯罪嫌疑人溫某初抓獲歸案。

　　溫某初就是報案人所說的在店內買香煙的男子，警方隨即對其進行審訊，犯罪嫌疑人溫某初對伙同張某敏等人搶劫臧某的犯罪事實供認不諱，并交代出其團伙專門通過到商店進行大金額刷卡消費，再到該店將POS機搶走，取消消費交易記錄從而達到非法獲利的目的，2014年以來結伙分別在塘廈、橫瀝、鳳崗等鎮共作案12宗的犯罪事實，涉案金額達80多萬元。

　　5月8日，專案組在塘廈鎮將另一名犯罪嫌疑人張某敏抓獲歸案。5月12日，在橫瀝鎮舊汽車站附近，另一名犯罪嫌疑人舒某美也落入法網。

　　幕后：指使者是一家POS機代理商

　　隨著警方審訊工作層層深入，該團伙整個作案手法和其中的玄機以及真相也逐漸浮出水面。而受害人所謂的犯罪嫌疑人進店消費，也并非那么簡單。

　　專案組民警介紹，該團伙分工非常明確。首先，由溫某初“打頭陣”，前往別人介紹過的商行或者便利店進行刷卡套現，往往一次刷卡動輒數萬元到近十萬元;大約一個小時后，張某敏就會進入溫某初刷卡的商行進行搶奪POS機的環節;搶回POS機后，團伙就會將POS機交給懂行的幕后操作人，然后將在該POS機上的刷卡套現消費交易取消，這樣，此前在店內套現的金額又會回到團伙的銀行卡內，而POS機取消掉的交易損失，則只能由POS機持有的商行或者個人承擔，從而達到非法獲利的目的。

　　專案組民警介紹，該團伙對POS機交易流程非常熟悉，因此懂得在POS機與銀行之間結賬前將交易取消，而搶奪POS機則是關鍵一步，因此，張某敏會想方設法將POS機弄到手，不然整個犯罪過程無法實施。

　　而團伙幕后指使者就是一家POS機代理商，憑著對POS機交易漏洞的熟悉，想出這樣的新型犯罪手段。

　　此外，他們還利用了商戶和便利店非法套現本身也是違法犯罪的心理，屢屢作案。

　　警方：利用POS機非法套現風險大

　　警方介紹，該案件中，店主和商家利用自己的POS機為他人提供套現服務，然后收取手續費，看似來錢又快又輕松，實際上已經觸犯法律，且存在很大風險。這宗案件中的POS機持有者就是揀了芝麻丟了西瓜，損失巨大。

　　利用POS機為信用卡套現規避了銀行設定的取現費用，干擾了銀行的正常業務，大量不良的貸款會造成金融秩序中的不穩定因素，存在巨大的風險隱患，危害極大。

　　警方提醒，信用卡套現存在諸多隱患，一是持卡人信息可能被套現者用于違法犯罪活動，二是影響金融秩序，三是為盜竊卡、搶劫卡套現提供了渠道。套現者和情節嚴重的持卡人，都涉嫌非法經營罪