臨沂監獄創新“銀監一卡通” 健全罪犯危險性評估

　　山東省臨沂監獄針對罪犯存款無計息、罪犯家屬異地存款難、資金存在安全風險等難題，積極探索罪犯存款銀行化工作模式，與中國農業銀行臨沂分行聯合開發并啟用“銀監一卡通”系統，努力提升罪犯錢款管理信息化水平。目前，已開通罪犯銀行卡賬戶3500余個，初步實現了罪犯錢款無現金業務、罪犯釋放帶銀行卡離監的目的，在防控執法管理風險、簡化存款流程、促進罪犯安心改造等方面發揮了積極作用。

　　一、因勢而謀，探索罪犯存款銀行化工作模式

　　規范罪犯存款管理是保證罪犯正常生活消費、維護罪犯合法權益、確保監管安全穩定的重要措施。為有效解決以往罪犯存款管理模式存在資金安全風險大、警察接觸大量現金、存款流程繁瑣、罪犯存款金額難以控制、罪犯存款無計息、罪犯家屬異地存款難度大、罪犯購物和消費情況查詢不便等諸多問題，該獄組織人員深入調研探索罪犯存款銀行化工作模式，即在銀行為每名罪犯辦理一張銀行卡，在獄內為每名罪犯設立一個個人賬戶，銀行卡、獄內賬戶、罪犯編號、身份證等信息實現一一對應，監獄通過與銀行交換罪犯存款、消費余額等信息流的方式，實現對罪犯錢款的有效管理，同時為罪犯家屬存款、罪犯自選購物提供方便，有效提升了罪犯錢款管理規范化、信息化、公開化水平。

　　二、應勢而動，聯合開發“銀監一卡通”系統

　　一是順利研發系統。為推進罪犯存款銀行化工作進程，臨沂監獄成立專門領導小組，開展罪犯存款銀行化運行機制研究，探索可行性辦法，建立“銀監一卡通”系統理論模式，與中國農業銀行臨沂分行成功建立合作關系，克服了無案例參考、聯網系統定制研發、罪犯個人信息保密等困難，經過一年多的實驗測試，“銀監一卡通”系統順利研發成功，系統安全性、便捷性、保密性等均達到預期效果。二是完善系統平臺。該系統依托監獄生活衛生系統和農行金融服務平臺，分為監獄端和銀行端兩個部分。監獄端與銀行端之間連接通訊，實行資金流和信息流的同步封閉運行，實現罪犯銀行卡余額查詢、圈存轉賬、身份驗證、對賬和沖正等功能。三是確保系統安全。為保證監獄和銀行雙方的數據和系統安全，“銀監一卡通”系統的農行端、監獄端通過防火墻專線連接，封閉運行，該系統與監獄的所有網絡進行了物理隔離。

　　三、順勢而為，努力豐富系統業務功能

　　一是規范圈存業務。監獄委托銀行為罪犯批量開立借記卡，罪犯家屬通過銀行將錢款存入罪犯銀行卡中，每日夜間監獄生活衛生系統向銀行結算平臺發起罪犯銀行卡號余額查詢及圈存交易請求，銀行校驗后完成圈存交易并向監獄發送信息，監獄生活衛生系統接收數據并將相應款額自動充值到罪犯賬戶，最終實現圈存業務。罪犯離監后，自動解除銀行卡圈存合約，并將罪犯獄內賬戶余額通過網銀轉回罪犯銀行卡。二是控制消費額度。銀行在辦理圈存業務時，查詢罪犯銀行賬號余額，確定圈存最小金額(每月圈存總額累計不大于500元)并執行圈存交易，通過限制存款金額來控制罪犯消費。三是拓展系統功能。將罪犯親屬存款或郵寄匯款、罪犯日用品補助發放、罪犯勞動改造效能補貼等各類錢款業務集中整合到“銀監一卡通”系統中，減少資金流轉環節。四是暢通存款渠道。罪犯家屬可以通過銀行營業網點柜面、自助設備(ATM自動取款機、存取款一體機、自助服務終端)、網上銀行、掌上銀行等多渠道給罪犯匯款，減少不必要會見次數。

　　四、乘勢而上，不斷挖掘系統應用潛能

　　一是推動罪犯信息資料更加完善。通過系統實時掌握罪犯日常存款、消費等數據，與罪犯刑期、社會關系、心理狀態、身體狀況、改造表現、計分考核等，共同組成更為完整、詳實的罪犯改造信息庫，為獄務公開、教育改造、評估研判等提供基礎數據支撐。二是推動獄內偵查方向更加多元化。通過系統及時掌握罪犯異常存款現象、特殊存款額度等，與罪犯日常表現、基本情況等進行綜合分析，判斷罪犯思想狀況、行為動機等，為獄內偵查提供新方向。三是推動綜合評估方法更加科學。將“銀監一卡通”系統作為罪犯危險性評估系統、監管改造系統、刑罰執行協同辦案平臺的有益補充，健全數據庫，完善信息鏈，推動罪犯危險性評估、罪犯心理評估、罪犯改造質量評估更加科學精準，提升綜合評估質量。